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《线上供应链金融系统反向保理业务模式

  制度管理信息表 制度名称 制度层级 所属条线 起草部门 拟稿人 现行版本 现行版本印发日期 现行版本有效截止日期 密级 签发人 上次版本 上次版本发文号 线上供应链金融系统反向保理业务模式实施细则 □ 基本制度 □ 一般制度 ■ 操作规范 公司条线 总行对公产品和现金管理部 钟华、冯占杰 1.0版 2012年月日 2015年月日 普通 胡跃飞 保密期限 上次印发日期 1

  第一条 本细则适用于我行与核心厂商(保理项下买方)、授信客户(供应商)供应链金融业务合作中的线上反向保理业务模式。

  第二条 本细则依据我行《线上供应链金融系统应用管理办法》等相关规章制度制定,未尽事宜仍执行上述管理制度。

  第 反向保理业务项下所涉核心厂商的间接授信审批和直接授信客户的准入、审查审批等事项,执行《深圳发展银行反向保理实施细则》(1.0版,2011年)(深发展[2012]36号)的。

  参数 金 账户 参数内容 必输项。 说明 如客户只进行预支价金出账,没有开立金账14位金主户,输入“000”,代表没有开立保账号 证金账户。否则填写实际的客户金主账号。 若选择“单笔”模式,即每笔应收账款为单笔授信;若选择“池模式”,即每笔应收账款为额度项下所有授信提供,不要求对应具体的单笔授信。 现货押品管理模式 选择项 第三方客户编号 必输项 核心厂商传送给银行的应收账款信息中,所填写的该卖方的名称。 2.信息管理-客户管理-配置客户信息-额度信息-业务模式参数

  参数 业务模式 参数内容 选择项。 新增“国内有追索权保理”、“国内无追索权保理” 说明 以终审批复意见为准 3.信息管理-客户管理-配置客户信息-额度信息-业务品种参数

  参数 业务品种 参数内容 选择项。 新增“预支价金” 说明 以终审批复意见为准 4.信息管理-客户管理-配置客户信息-合同信息-业务合同参数

  参数内容 选择项。 说明 国内保理业务合同:客户与我行签订的国内保可选择:国内保理业务合同,必须配置。 3

  理业务合同、购购销合同:如核心厂商与授信客户间签订购销销合同 合同为较长时间有效合同(如年度采购合同),则可在此配置,配置后进行录入时就无需重复输入。 5.信息管理-客户管理-配置客户信息-其他信息-贷款参数说明

  (1)客户出账的业务品种为“预支价金”时,必须配置。 “贷款参数”包括了如下要素:客户名称、单笔业务性质代码、科目代码、币种、基准利率档次、利率浮动类相关参数、扣息周期等。

  (2)“贷款参数”由分行运营人员进行录入与。 ①《线上供应链金融系统“贷款参数“录入/调整通知单》(见附件1-1,以下简称通知单)经客户经理、支行行长签字后,提交运营人员在系统中进行贷款参数的录入或调整;

  ②通知单各要素的填写须以授信终审批复意见、我行与授信客户签署的《国内保理业务合同》/《国内保理业务合同》补充协议(线上化业务适用)作为主要基础;

  ③如涉及授信客户所适用利率等相关要素调整的,须重新发起通知单的签发及审批,并交由运营人员进行;否则,任何岗位人员均不得通过线上供应链金融系统私自进行参数调整。

  参数 参数内容 说明 是:该保理专户下买方回款的尾款在进行买尾款是否自动选择项。 转出 可选择:是、否 方还款处理时,自动转至客户结算账号中。 4

  否:该保理专户下买方回款的尾款在进行买方还款处理时,不会自动转出,仍留存在保理专户中。 系统是否自动选择项。 还款 是:系统会在T+1日自动对该保理专户T日可选择:是、否 的回款进行买方还款处理。 否:系统不会自动对该保理专户的回款进行买方还款处理。 7.信息管理-供应链配置-配置核心厂商-间接额度参数 参数 别名 参数内容 必输项 说明 核心厂商传送给银行的应收账款信息中,所填写的买方名称。 8.信息管理-供应链配置-关联额度管理参数 参数 参数内容 说明 是指我行所能接受的该关联额度下的应收账款的最大转让金额。 是指该关联额度下,卖方对所转让的应收账款进行融资时,最大的可抵敞口值。 必输项。单位为百分比 费率 必输项。单位为百分比 业务类型 选择项。 可选择:国内有追索权保理、国内无追索权保理 明/暗保理 选择项。 可选择:明保理、暗保理 赊销期限

  关联买方额必输项 度限值 关联卖方敞必输项 口限值 融资比例 已转让应收账款进行融资时的融资比例,以终审意见批复为准。 保理费率。关联关系:保理费=应收账款转让金额*费率 买方间接额度号+卖方额度号+业务类型,唯一确定一条关联额度,以终审意见批复为准。 以终审意见批复为准 必输项。 日期+赊销期限=应收账款到期日参考5

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