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《贸易银行同行融资办理法子》2014年2月1日执行

  本法子所称同行融资是指正在中华人平易近国境内依法设立的贸易银行向各种金融机构开展的资金融入战融出营业。次要营业类型包罗:同行装借、同行告贷、同行账户透支、同行代付、买入返售金融资产战卖出回购金融资产等。本法子所称金融机构是指正在中华人平易近国境内依法设立的政策性银行、中资贸易银行、中外合伙银行、屯子信用竞争社联社、企业集团财政公司、信任公司、金融资产办理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、证券公司、安全公司、安全资产办理公司、外国银行分行,以及中国银行业监视办理委员会(以下简称中国银监会)确定的其他金融机构。合同或战谈文本应由贸易银行法人机构同一办理,合同或战谈内容该当清楚载明各买卖主体及有关竞争方的战权利、资金用处、许诺事项及违约义务等。贸易银行向金融机构打点资金融出营业,该当正当审慎确定融资刻日,最幼刻日不得跨越一年(含),营业到期后不得展期。此中:同行代付类营业的刻日不得跨越中国人平易近银行对委托方的装入资金最幼刻日;同行账户透支营业的刻日为当日或隔夜。法令律例还有的除外。贸易银行开展同行融资营业,该当依照国度相关法令律例的,采用准确的管帐核算方式,遵照“本色重于情势”的管帐核算准绳,确保各种同行融资营业及其买卖关键可以大概实时、完备、真正在、精确地正在资产欠债表内或表外记录战反应。贸易银行该当增强同行融资营业统计办理,依照分歧的营业类型及其种类、买卖敌手、买卖目标、买卖刻日、订价、真行按期对账,确保营业消息数据的完备性、精确性战分歧性。贸易银行董事会该当科学审慎造定同行融资营业成幼计谋,成立科学无效的同行融资营业决策、监视战鼓励束缚机造。高级办理层该当担任施行董事会核准的同行融资营业成幼计谋及其政策轨造,无效防备与节造同行融资营业危害。中国银监会及其派出机构该当增强同行融资营业隐场查抄战专项查询造访,对付营业规模大、增速快、营业布局庞大、危害办理威力与营业成幼不相顺应的贸易银行及有关银行业金融机构加大查抄频次,推进其依法合规战稳健运营。

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